A finales de junio de 2022, la Comisión Federal de Comercio (FTC) de Estados Unidos demandó a Walmart ante la corte federal de Illinois por permitir que estafadores utilicen sus servicios de transferencia de dinero, razón por lo cual diversos consumidores han perdido cientos de millones de dólares.
En tanto, la FTC argumenta que durante años la cadena de supermercados se hizo la desentendida mientras los estafadores se aprovechaban de su incapacidad para asegurar adecuadamente los servicios de transferencia de dinero ofrecidos en sus tiendas.
Por tal motivo, la Comisión alega en la demanda que Walmart no capacitó bien a sus trabajadores, no advirtió a los clientes y utilizó procedimientos que permitían a los estafadores cobrar en sus establecimientos.
Ante esto, la FTC está solicitando a la corte que la empresa estadounidense devuelva el dinero perdido a los consumidores afectados e imponga sanciones civiles por las violaciones de la cadena.
Los casos de fraude
Cabe destacar que Walmart, además de su negocio minorista, ofrece servicios financieros a los consumidores en sus tiendas, que incluyen transferencias de dinero, tarjetas de crédito, tarjetas de débito recargables, cambio de cheques, pagos de facturas, entre otros.
La empresa actúa como agente de múltiples servicios de transferencia de dinero, incluidos MoneyGram, Ria y Western Union, y ofrece algunos bajo su propia marca, como “Walmart2Walmart” y “Walmart2World”.
Según informó Univisión, los estafadores llamaron por teléfono a sus víctimas haciéndose pasar por empleados del Servicio de Recaudación de Impuestos (IRS). Les inventaron deudas que debían pagar haciendo depósitos en tiendas Walmart y pudieron cobrar las transferencias a pesar de que mostraron identificaciones falsas. En este caso, alrededor de 784 personas de EE.UU. cayeron en la trampa, enviando cientos de miles de dólares.
Este mismo método la usó otra banda de estafadores en 2015 para recoger más de US$ 400.000 en siete supermercados de Walmart, donde al menos 250 personas cayeron y realizaron depósitos.
Asimismo, en 2016 y 2017 otros delincuentes que operaban desde la India tenían a un cómplice que usó 134 credenciales falsificadas para recibir más de un millón de dólares en las tiendas Walmart.
La denuncia menciona numerosos casos en los que las investigaciones policiales encontraron que los estafadores confiaron en las transferencias de dinero de Walmart como una forma principal de recibir pagos.
Según la información de las bases de datos de fraude mantenidas por MoneyGram, Western Union y Ria, entre 2013 y 2018, Walmart envió o recibió más de US$ 197 millones en pagos que fueron objeto de quejas de fraude, y posiblemente también más de US$1.3 mil millones en pagos relacionados con el fraude.
“Mientras que los estafadores usaban sus servicios de transferencia de dinero para ganar dinero en efectivo, Walmart miró hacia otro lado y se embolsó millones en tarifas”, dijo Samuel Levine, director de la oficina de Protección al consumidor de la FTC.
“Los consumidores han perdido cientos de millones, y la Comisión está responsabilizando a Walmart por permitir que los estafadores desplumen a sus clientes”, agregó. Por lo anterior, la FTC está obligando a la cadena devolverles a las víctimas de fraude más de US$ 1.300 millones
“Durante muchos años, los consumidores han reportado decenas de millones de dólares al año en transferencias de dinero inducidas por fraude, procesadas por empleados de Walmart. Estas prácticas han perjudicado a muchos consumidores, incluyendo a personas endeudadas, amenazadas por impostores y ancianos estadounidenses”, agrega el texto de la demanda, de 59 páginas.
Postura de Walmart
Mediante un comunicado la cadena de supermercados comentó que esta denuncia es “defectuosa y sin fundamento”, y afirmó que el Departamento de Justicia no quiso llevar el caso a los tribunales.
“Alegando una expansión sin precedentes de la autoridad de la FTC, la agencia busca culpar a Walmart por fraude que la agencia ya atribuyó a otra empresa, mientras esa empresa estaba bajo la supervisión directa del gobierno federal”, señala la cadena.
“Walmart defenderá los sólidos esfuerzos antifraude de la compañía que han ayudado a proteger a innumerables consumidores”, agregó.
